Dans le monde de la finance, les trackers boursiers attirent de plus en plus d’investisseurs en quête de diversification et de simplicité. Ces instruments financiers permettent de répliquer les performances d’un indice boursier, offrant ainsi une exposition large et variée aux marchés. Malgré leur popularité croissante, les trackers boursiers ne sont pas exempts de certains avantages et limites. Vous devez bien comprendre leur fonctionnement, leurs atouts et leurs inconvénients avant de vous lancer dans cette forme d’investissement, permettant ainsi une meilleure prise de décision et une gestion optimale du portefeuille.
Plan de l'article
Les trackers boursiers atouts en main
L’un des principaux avantages des trackers est leur facilité de diversification. En achetant un seul tracker, vous pouvez investir dans une grande variété d’entreprises appartenant à un même secteur ou faisant partie d’un indice donné. Cela permet de réduire les risques liés à la concentration sur un seul titre.
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Les trackers ont aussi l’avantage d’avoir des frais peu élevés, comparativement aux fonds classiques gérés activement. Les frais annuels moyens pour les ETF sont généralement inférieurs à 0,5%, alors que certains fonds traditionnels peuvent facturer plus de 1%.
Les trackers sont cotés en bourse et donc négociables tout au long de la journée pendant les heures d’ouverture du marché. Lorsque vous achetez ou vendez un tracker, vous êtes assuré(e) qu’il y a toujours suffisamment de liquidité pour réaliser votre transaction rapidement sans subir de perte importante. Contrairement aux autres produits financiers tels que les hedge funds, par exemple, le portefeuille sous-jacent est transparent • ce qui signifie que chaque investisseur peut voir clairement toutes les actions détenues par le tracker.
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Les trackers ne nécessitent pas vraiment de connaissances ni compétences particulières en matière d’investissement en bourse. Les trackers offrent une manière simple et facile d’investir dans des entreprises ou des secteurs spécifiques, sans avoir à se soucier de la gestion active du portefeuille.
Les trackers peuvent être un outil utile pour diversifier son portefeuille tout en maîtrisant les coûts et en bénéficiant d’une bonne liquidité.
Trackers boursiers : limites à maîtriser
Bien que les trackers aient de nombreux avantages, pensez à bien connaître aussi leurs limites. L’un des principaux inconvénients est leur exposition directe aux fluctuations du marché et à la volatilité des prix. Les trackers sont conçus pour suivre l’évolution d’un indice ou d’un secteur spécifique, ce qui signifie que si l’ensemble du marché baisse, le tracker enregistrera aussi une perte.
Contrairement aux fonds traditionnels gérés activement par un professionnel de la finance, les trackers ne peuvent pas réduire activement leur exposition à certains risques ou prendre des décisions stratégiques pour rechercher une performance supérieure.
Un autre point faible souvent évoqué concerne l’exposition au risque concentré lié au poids relatif élevé qu’une seule entreprise peut avoir dans un indice donné. Si cette société subit une crise financière majeure ou rencontre tout simplement des difficultés opérationnelles importantes, cela peut causer une baisse significative du prix du tracker.
Pensez à bien comprendre que tous les indices ne se valent pas et certains indices peuvent être plus volatils et comporter davantage de risques que d’autres. Il faut donc veiller à bien sélectionner le tracker en fonction de ses objectifs personnels ainsi qu’à surveiller régulièrement son portefeuille afin d’ajuster sa composition si nécessaire.
Les trackers boursiers présentent indéniablement plusieurs avantages tels que la diversification aisée et peu coûteuse ainsi qu’une bonne liquidité. Ils comportent aussi des limites qu’il faut bien connaître et prendre en compte avant d’investir dans ce type de produit financier.
Choisir le bon tracker boursier comment faire
Le choix du tracker doit être effectué de manière réfléchie en fonction des objectifs et préférences d’investissement de chacun. Voici quelques éléments clés à prendre en compte :
Avant tout investissement, pensez à bien définir une stratégie claire. Quels sont les objectifs financiers visés ? À quel horizon temporel souhaite-t-on atteindre ces objectifs ? Quel niveau de risque est acceptable pour atteindre ces buts ? Ces questions permettront de mieux comprendre quelle sera la composition du portefeuille.
Il faut ensuite s’intéresser aux différents indices sous-jacents proposés par les trackers afin d’évaluer leur pertinence et leur adéquation avec sa propre stratégie. Les entreprises incluses dans l’indice ont-elles un profil similaire au sien ou correspondent-elles plutôt à celui recherché pour diversifier son portefeuille ? Est-ce que cet indice a une volatilité importante qui pourrait impacter la performance globale du tracker ?
Les trackers peuvent être gérés activement ou passivement. Les trackers actifs sont aussi appelés fonds indiciels cotés (FIC). Contrairement aux trackers passifs, ils cherchent à battre l’indice qu’ils suivent, en sélectionnant certaines sociétés plutôt que d’autres. À l’inverse, les trackers passifs ne font que suivre la performance de l’indice, sans intervention humaine. Pensez à bien comprendre quelle gestion est appliquée pour chacun des trackers étudiés.
Les trackers sont généralement peu coûteux en termes de frais annuels et présentent un avantage comparatif par rapport aux fonds traditionnels. Pensez à bien comparer ces coûts afin d’évaluer leur impact sur le rendement à long terme du portefeuille.
Avant toute décision concernant un investissement dans des trackers boursiers, vous devez avoir une stratégie d’investissement cohérente avec vos objectifs financiers personnels et choisir judicieusement votre tracker en fonction des indices sous-jacents proposés ainsi que du type de gestion appliqué au tracker choisi. Mais aussi vérifier les différents frais qui y sont rattachés.
